CSV-Export der Bank einlesen, Kategorien vorschlagen lassen, prüfen, übernehmen – gesammelt oder einzeln. Bereits Erfasstes wird erkannt, offene Zahlungen und geplante Einnahmen werden ersetzt.
1Datei und Konto
🔒 die Datei wird nur im Browser gelesen – sie wird nie auf den Server hochgeladen
bei jedem Import wählbar; vorbelegt ist, was du für dieses Konto zuletzt gewählt hast (nur in diesem Browser gemerkt)
leer = alles, was noch nicht erfasst ist
🔒 Zum Server gehen nur die Buchungen, die du übernimmst (Datum, Betrag, Kategorie, Händlername als Beschreibung) – keine IBANs, keine Bank-Texte. Damit derselbe Umsatz nicht zweimal kommt, merkt sich der Server je übernommener Zeile nur einen Fingerabdruck (Prüfsumme).
Schon erfasst = auf der gewählten Zahlungsart gibt es eine Buchung mit gleichem Betrag, höchstens 3 Tage auseinander (jede nur einmal). Diese Zeilen werden nicht übernommen – unten unter „schon erfasst“ kann man sie trotzdem anhaken.
2Mit Offenem und Geplantem abgleichen
Bankzeile ersetzt den geplanten Eintrag – nichts wird doppelt
Passt sicher (grün): gleiche Zahlungsart, gleicher Betrag, höchstens 7 Tage auseinander – ist auf „ersetzen“ gestellt. Bitte prüfen (gelb): Betrag bis 10 % anders, mehrere passende Einträge, überfällig oder andere Zahlungsart – erst entscheiden, dann geht „alle übernehmen“. Ersetzen = gebucht mit Datum und Betrag der Bank, aber Kategorie, Subkategorie und Beschreibung aus dem Geplanten; der offene Eintrag ist danach erledigt (wiederkehrende: nur dieser eine).
3Händler zuordnen
einmalig – wird gemerkt · nur Händler in den neuen Zeilen, häufigste zuerst
Fest eingebaut: Bankomat → Übertrag auf Bar · „Vermoegensaufbau Depot“ → Übertrag auf Depot · Lohn/Gehalt → Einnahme · Gehalt · Entgelte → Bankspesen – sofern es diese Zahlungsarten bzw. Kategorien bei euch gibt; ändern geht je Zeile.
4Vorschau
einzeln: „übernehmen“ in der Zeile speichert sofort · gesammelt: alle angehakten mit dem Knopf unten